Trong lĩnh vực tiền điện tử đang ngày càng phát triển, một khái niệm nhận được sự quan tâm lớn từ cộng đồng là P2P (peer-to-peer). Mô hình này không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền và giao dịch tài sản mà còn góp phần tăng cường tính minh bạch và bảo mật trong các giao dịch tài chính. Vậy P2P là gì? Hãy cùng tiendientu.com tìm hiểu ngay nhé!
P2P là gì?
Giao dịch ngang hàng (P2P) là hình thức mua bán tiền điện tử trực tiếp giữa người dùng mà không cần thông qua bất kỳ trung gian nào. Các sàn giao dịch P2P tạo điều kiện kết nối giữa người mua và người bán, đồng thời cung cấp các dịch vụ bảo vệ thông qua các tính năng như hệ thống ký quỹ, đánh giá/xếp hạng và giải quyết tranh chấp.
Điều này hoàn toàn khác biệt với việc sử dụng các sàn giao dịch tập trung (CEX), nơi mà bạn không thể giao dịch trực tiếp với các cá nhân khác.
Trên các sàn CEX, nhà đầu tư phải dựa vào biểu đồ và tổng hợp lệnh thị trường để phân tích giá hiện tại và xác định thời điểm thích hợp để mua, bán hoặc giữ tiền mã hóa. Khi bạn muốn thực hiện giao dịch, sàn giao dịch sẽ thêm lệnh của bạn vào sổ lệnh và thực hiện giao dịch, giúp đơn giản hóa quá trình giao dịch.
Giao dịch P2P trong crypto mang lại cho bạn quyền kiểm soát hoàn toàn về giá cả, thời gian thanh toán và những người bạn chọn để thực hiện giao dịch. Điều này giúp bạn tránh những rủi ro liên quan đến trượt giá vốn thường xảy ra khi sử dụng các loại lệnh khác nhau trên sàn CEX, dẫn đến việc bạn có thể không nhận được mức giá như mong muốn.
Các sàn giao dịch P2P hoạt động như thế nào?
Việc giao dịch trên các sàn P2P tương tự như cách bạn mua bán trên Facebook Marketplace, nơi hai bên được kết nối trực tiếp với nhau. Tuy nhiên, việc mua bán trên Facebook Marketplace khá phức tạp vì đối tác thường là người lạ, và việc xây dựng lòng tin giữa họ là rất khó khăn.
Chẳng hạn, nếu người bán nhận được tiền thanh toán nhưng sau đó chặn liên lạc với người mua và không gửi sản phẩm, người mua có thể mất tiền do bị lừa đảo.
Điểm khác biệt của các sàn giao dịch P2P là họ không chỉ giúp kết nối người mua và người bán mà còn cung cấp lớp bảo vệ bổ sung để đảm bảo giao dịch an toàn và giảm thiểu rủi ro gian lận. Người dùng có thể duyệt các quảng cáo tiền mã hóa và đăng quảng cáo của riêng họ, trong khi vẫn được bảo vệ nhờ vào hệ thống đánh giá và phản hồi từ người dùng khác.
Hơn nữa, các sàn P2P cũng sử dụng hệ thống ký quỹ để đảm bảo rằng tiền mã hóa sẽ được giữ an toàn trong quá trình giao dịch cho đến khi cả hai bên đều xác nhận. Ví dụ, khi bạn bán Bitcoin để nhận tiền pháp định, sàn giao dịch sẽ giữ Bitcoin (BTC) của bạn trong ký quỹ. Khi bạn xác nhận rằng đã nhận được thanh toán, BTC sẽ được mở khoá cho người mua.
Trong trường hợp một trong hai bên không hài lòng với giao dịch, họ có thể gửi khiếu nại để giải quyết vấn đề với đối tác hoặc yêu cầu sự can thiệp từ bộ phận hỗ trợ khách hàng của sàn giao dịch.
Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch P2P là gì?
1. Ưu điểm
- Thị trường toàn cầu: Một trong những lợi thế lớn nhất của sàn giao dịch P2P là khả năng tiếp cận thị trường toàn cầu. Người dùng có thể kết nối và giao dịch với người dùng từ hàng trăm quốc gia chỉ trong vài phút, giúp làm tăng cơ hội mua bán tiền điện tử.
- Nhiều phương thức thanh toán: Các sàn này thường cung cấp nhiều lựa chọn thanh toán hơn so với các sàn truyền thống. Chẳng hạn, Binance P2P hỗ trợ hơn 700 phương thức thanh toán, bao gồm cả thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt, rất thuận lợi cho những người không có tài khoản ngân hàng hoặc muốn giao dịch trực tiếp.
- Phí giao dịch thấp hoặc miễn phí: Trong khi một số sàn giao dịch tiền mã hóa tính phí hoặc tỷ lệ phần trăm cố định cho mỗi giao dịch thì nhiều sàn P2P cho phép các nhà giao dịch kết nối và thực hiện giao dịch mà không mất phí. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ các điều khoản và điều kiện trước khi giao dịch.
- Giao dịch an toàn qua ký quỹ: Một số sàn P2P sử dụng dịch vụ ký quỹ để bảo vệ cả người mua và người bán. Khi ký quỹ cho một giao dịch, sàn sẽ giữ tài sản cho đến khi tất cả các điều kiện của giao dịch được đáp ứng.
- Thời gian hoàn thành giao dịch linh hoạt: Nếu người mua không thực hiện thanh toán trong khung thời gian quy định, lệnh của họ sẽ bị hủy và tiền mã hóa sẽ được trả lại cho người bán.
- Ưu đãi được cá nhân hóa: Cả người mua và người bán có quyền kiểm soát hoàn toàn về giá, tỷ giá, phương thức thanh toán và số tiền cho mỗi giao dịch. Chỉ cần các điều khoản của cả hai bên phù hợp, thỏa thuận sẽ được thực hiện.
2. Nhược điểm
- Tốc độ giao dịch chậm hơn: Mặc dù giao dịch P2P có thể được thực hiện ngay lập tức khi cả hai bên đồng ý, nhưng cũng có thể xảy ra tình huống một trong hai bên chậm trễ thanh toán vì nhiều lý do khác nhau. Điều này khác với giao dịch truyền thống, nơi không cần phải chờ xác nhận từ người mua hoặc người bán.
- Tính thanh khoản thấp: Các sàn P2P thường có tính thanh khoản thấp hơn so với các sàn giao dịch trung gian tập trung do tính chất của quy trình giao dịch. Vì vậy, các nhà giao dịch lớn có thể ưu tiên sử dụng các giao dịch mua bán ngoại vi (OTC) hoặc giao dịch qua các sàn trung gian truyền thống.
Các traders hưởng lợi từ giao dịch P2P như thế nào?
Giao dịch P2P là một phương thức thuận tiện để đầu tư vào tiền điện tử. Nó không chỉ cho phép bạn mua hoặc bán tiền mã hóa trực tiếp với những cá nhân khác mà còn giúp bạn tránh được một số khoản phí giao dịch thường gặp ở các sàn giao dịch truyền thống. Dưới đây là ba cách mà mọi người tận dụng giao dịch P2P để tạo ra lợi thế cho mình:
1. Kinh doanh chênh lệch giá với tiền pháp định
Giao dịch này mở ra cơ hội kinh doanh chênh lệch giá bằng tiền pháp định. Một ví dụ cụ thể là khi bạn mua Bitcoin ở thị trường Hoa Kỳ và bán nó ở thị trường châu Âu, bạn có thể thu lợi từ sự chênh lệch giữa giá USD và EUR:
- Trong giao dịch BTC/USD: Nếu giá mua là 21.000 USD hoặc 23.100 EUR (với tỷ giá USD và EUR khác nhau), và giá bán là 20.800 USD hoặc 22.880 EUR, việc mua Bitcoin và bán lại bằng USD sẽ dẫn đến khoản lỗ là 200 USD hoặc 220 EUR (chênh lệch giữa giá bán và giá mua).
- Trong giao dịch BTC/EUR: Nếu giá mua là 21.364 USD hoặc tương đương 23.500 EUR và giá bán là 21.182 USD hoặc 23.300 EUR, việc mua Bitcoin bằng USD và bán lại để lấy EUR sẽ mang lại lợi nhuận là 182 USD hoặc 200 EUR.
2. Kinh doanh chênh lệch giá với sàn giao dịch
Giao dịch peer to peer P2P đã mở ra nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư chênh lệch giá, nhờ vào sự khác biệt đáng kể về giá giữa các sàn giao dịch. Điều này đã khuyến khích nhiều người sử dụng giao dịch P2P để mua và bán tài sản nhằm tận dụng những chênh lệch này.
Chẳng hạn, nếu Bitcoin được bán với giá 21.000 USD trên sàn giao dịch A và 21.100 USD trên sàn giao dịch B, việc mua Bitcoin trên sàn A và ngay lập tức bán lại trên sàn B sẽ giúp người mua kiếm được 100 USD cho mỗi Bitcoin.
3. Tạo quảng cáo
Phương pháp này cho phép bạn đăng quảng cáo trên nền tảng giao dịch ngang hàng, làm nổi bật nội dung mà bạn muốn mua hoặc bán cùng với mức giá mà bạn sẵn lòng chấp nhận. Sau khi quảng cáo của bạn được đăng tải, những người dùng khác trên nền tảng sẽ xem xét và quyết định xem họ có muốn tham gia giao dịch với bạn hay không.
Khi một người dùng P2P khác quyết định giao dịch với bạn, họ sẽ gửi yêu cầu giao dịch. Khi bạn chấp nhận yêu cầu đó, cả hai bên có thể tiến hành hoàn tất giao dịch. Nếu bạn đặt giá cao hơn giá thị trường, bạn có thể tạo ra doanh thu lớn hơn.
Chẳng hạn, bạn có thể đăng quảng cáo để mua Bitcoin với giá 20.000 USD và đồng thời đăng quảng cáo khác để bán Bitcoin với giá 20.200 USD. Bằng cách này, bạn có thể kiếm được 200 USD cho mỗi Bitcoin mà bạn giao dịch.
Giao dịch P2P có an toàn không?
Nhìn chung, giao dịch P2P được xem là khá an toàn, nhưng mức độ an toàn này còn phụ thuộc vào sàn giao dịch và các biện pháp bảo mật mà họ áp dụng. Trước đây, các sàn giao dịch P2P thường tiềm ẩn nhiều rủi ro liên quan đến trộm cắp và lừa đảo. Tuy nhiên, nhiều nền tảng P2P hiện nay đã có những cải tiến đáng kể trong việc nâng cao các biện pháp bảo mật.
Một sàn giao dịch P2P hàng đầu hiện nay thường cung cấp dịch vụ ký quỹ, cập nhật thường xuyên về bảo mật và thực hiện quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt để bảo vệ người dùng. Dù đã có những biện pháp bảo vệ mạnh mẽ, nhưng tất cả các hoạt động giao dịch đều có rủi ro và giao dịch này cũng không phải là ngoại lệ. Vì vậy, nhà đầu tư cần biết cách tự bảo vệ tài sản của mình khi tham gia giao dịch.
Lưu ý khi giao dịch P2P
Khi tham gia giao dịch P2P, có một số điểm quan trọng mà bạn cần lưu ý để đảm bảo an toàn:
- Xác minh người dùng: Luôn kiểm tra thông tin và xác minh người dùng trước khi thực hiện giao dịch. Điều này giúp bạn đảm bảo giao dịch với những người dùng đã được xác minh và có uy tín trên nền tảng giao dịch P2P.
- Kiểm tra lịch sử giao dịch: Trước khi đưa ra lựa chọn, hãy xem xét lịch sử giao dịch của người dùng để đảm bảo họ không gặp phải bất kỳ vấn đề nào liên quan đến việc mua bán trước đó.
- Kiểm tra phương thức thanh toán: Hãy luôn xác minh phương thức thanh toán và số tài khoản trước khi đồng ý giao dịch. Tránh chấp nhận các phương thức thanh toán không phổ biến hoặc không an toàn.
- Sử dụng hệ thống bảo mật của sàn giao dịch: Thông thường, các sàn sẽ cung cấp nhiều công cụ và tính năng bảo mật nhằm bảo vệ người dùng khỏi các rủi ro như gian lận và giao dịch không hợp lệ. Hãy tận dụng các tính năng này để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của bạn.
- Lưu trữ tiền điện tử an toàn: Sau khi hoàn tất giao dịch, hãy chuyển tiền điện tử vào ví cá nhân của bạn để đảm bảo an toàn và kiểm soát hoàn toàn tài sản.
TOP 3 sàn giao dịch P2P uy tín nhất
1. Binance P2P
Nhiều người dùng thường biết đến Binance chủ yếu qua dịch vụ giao dịch trực tuyến. Tuy nhiên, Binance còn được biết đến như một trong những sàn giao dịch tiền điện tử P2P hàng đầu. Nền tảng P2P của Binance hỗ trợ 7 loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, Ethereum, Shiba Inu,… cùng với hơn 100 phương thức thanh toán khác nhau.
Cách thức hoạt động của Binance P2P như sau:
- Người mua có thể tìm kiếm các giao dịch dựa trên loại tiền điện tử hoặc phương thức thanh toán mà họ ưa thích.
- Các ưu đãi sẽ được hiển thị theo tỷ giá mà người bán đưa ra.
- Khi một người mua chọn giao dịch, người bán sẽ chuyển loại tiền điện tử vào ví an toàn của Binance.
- Tiền điện tử sẽ được chuyển cho người mua ngay sau khi người bán xác nhận đã nhận được thanh toán.
Binance không tính phí cho các giao dịch P2P thông thường. Tuy nhiên, nếu ai đó muốn đặt giá và quảng cáo giao dịch của mình, Binance sẽ thu một khoản phí nhỏ khoảng 0,35%.
2. OKX P2P
OKX nổi bật là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử P2P hàng đầu, cung cấp 6 loại tiền điện tử như BTC và ETH, đồng thời hỗ trợ hơn 100 loại tiền tệ toàn cầu. Người dùng sẽ có nhiều sự lựa chọn với hơn 900 phương thức thanh toán, từ chuyển khoản ngân hàng đến các dịch vụ như Revolut và Wise.
Cách thức hoạt động của OKX:
- Người mua có thể dễ dàng tìm kiếm người bán thông qua các bộ lọc như loại tiền điện tử, phương thức thanh toán và số lượng muốn mua.
- Nền tảng sẽ hiển thị danh sách người bán với giá tốt nhất.
- Người bán sẽ đặt giá mong muốn và phương thức thanh toán của họ.
- Khi người mua chọn một người bán, người bán sẽ nhận thông báo, cung cấp chi tiết phương thức thanh toán và đặt loại tiền điện tử vào tài khoản ủy thác (escrow) của OKX.
- Sau khi người mua thực hiện thanh toán và người bán xác nhận, OKX sẽ chuyển tiền điện tử cho người mua từ tài khoản ủy thác.
3. BingX P2P
BingX cũng nổi bật với nền tảng P2P, mang lại mức phí giao dịch thấp hơn so với các sàn giao dịch tập trung truyền thống. BingX đã áp dụng các biện pháp tiên tiến để đảm bảo an toàn cho các giao dịch. Nguyên tắc hoạt động của sàn là giữ tiền trong tài khoản trung lập cho đến khi tất cả các bên hoàn tất nghĩa vụ của mình, giúp giảm thiểu khả năng gian lận trong giao dịch.
Hơn nữa, BingX P2P đã xây dựng một cộng đồng giao dịch tích cực với mức chi phí cạnh tranh trên thị trường. Điều này mang lại sự tự chủ về giá cho người bán và cung cấp cho người mua một loạt các ưu đãi hấp dẫn. Mô hình giao dịch trực tiếp này giúp đảm bảo cả hai bên đều có lợi.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về P2P là gì. Giao dịch Peer to peer đã trở thành một phần quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử, mang đến nhiều lợi ích cho người dùng như tính linh hoạt, chi phí thấp và khả năng tiếp cận đa dạng. Qua việc kết nối trực tiếp giữa người mua và người bán, giao dịch ngang hàng không chỉ giúp giảm thiểu các khoản phí trung gian mà còn mở ra cơ hội để người dùng tận dụng sự chênh lệch giá giữa các thị trường.
